防保單洗錢 繳費50萬須通報

2016-12-21 05:08經濟日報 記者吳靜君／台北報導

為防範利用保單洗錢，金管會明年1月中旬將新增保單12個疑似洗錢的態樣及新規範，若保險公司發現客戶疑涉利用鉅額保單短進短出，就必須要通報法務部，若有違規者依法規可處60萬~300萬元罰鍰。

金管會官員表示，法務部明定如果超過50萬元的資金流動，就是要通報洗錢防制，銀行業、證券業也都比照處理，因此「鉅額保單」就是以一次繳費50萬元作為基準。

兆豐銀行美國分行因違反防制洗錢，被美國處分約57億元；加上2018年亞太洗錢防制國際組織將評鑑台灣防制洗錢成果，因此金管會緊鑼密鼓加強防制洗錢法規。

金管會官員表示，除了加強銀行的防制洗錢之外，預計明年1月也將修正保險業應注意洗錢事項，並且立即上路，在此之前，先由壽險公會修正自律規範，由業者自主管理，加強防制洗錢。

即將修正的應注意事項，將新增12項疑似洗錢的態樣，大致可以分為五大類，一是媒體報導重大事件重要涉案人買保單，二是繳費的資金來源不明或可疑，三是保單異常短進短出買賣，「短進短出」即一次繳納保費50萬元以上並立即解約或保單借款，四是跨境鉅額保單短進短出，第五是保險公司自行查核可疑案例，都要向法務部通報。

未來像是更改要保人、又短期更改受益人等，或者繳費者與保險當事人沒有保險利害關係，投保的金額與身分收入相差太大，都會被列入警戒範圍之內。