自由時報 2023/07/13 18:58 記者王孟倫／台北報導

什麼是投資人最容易落入詐騙陷阱的管道？金管會今天點名是未經核准的金融交易服務，包括：「境外虛擬資產交易平台」、「非法境外基金銷售管道」及「境外證券商之網路平台」等。

金管會提醒，民眾如發現有非法業者於國內銷售金融商品或辦理金融特許業務，除通報警政署165反詐騙專線外，亦得檢具事證向金管會檢舉，投資前先留意並停看聽，以免落入詐騙陷阱。

證期局副局長張子敏強調，持續有投資人來陳述檢舉，有境外虛擬資產交易平台（虛擬貨幣）、境外證券商網路平台及未經核准銷售境外基金，其中，虛擬資產的件數最多，主要是尚未依規定簽訂法遵聲明。

張子敏指出，虛擬資產交易平台若要進行交易，就必須按照洗錢防制法簽訂法遵聲明，目前若無法作的業者，證期局是先予以輔導中，因為若未簽法遵聲明，就不能從事任何交易，否則，可以依法裁罰50萬至1000萬元。

證期局也點名3大境外投資管道相關風險：

1、「境外虛擬資產交易平台」：由於境外虛擬資產交易平台沒有落地，並非經金管會核准設立之機構，可能根本未受外國主管機關監理。

其次，相關商品是在境外提供，且虛擬資產交易資訊不透明、價格波動大，投資風險高，民眾如透過境外虛擬資產交易平台進行交易務必提高警覺，謹慎判斷相關訊息真偽。

2、「非法境外基金銷售管道」：非法業者常假借財務投資公司、財務顧問公司等名義，招攬民眾投資非法境外基金，如有交易糾紛，投資人常難以求償，民眾從事投資時，應選擇合法投信投顧公司與銷售機構，並查詢是否為合法境外基金，自身權益才能獲得保障。

3、「境外證券商之網路平台」：相關業者未經金管會核准於國內辦理證券業務，相關業務行為不受金管會監管，民眾如經由此類境外網路平台交易，相關投資行為不受「證券投資人及期貨交易人保護法」及「金融消費者保護法」等法規保護，投資人須自行承擔相關風險。

金管會強調，非法境外業者透過網路等方式招攬民眾投資或從事金融交易，如有交易糾紛，投資人權益無法受到保障；因此，金管會除多次透過新聞稿宣導民眾應透過合法管道進行投資，並與證券期貨周邊單位持續推動各項金融教育宣導。

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